このページでは保険の見直しをするための申請方法について解説します。
目次
保険の見直し内容
まずは、皆さんの将来に対する希望のライフスタイルをお聞きします。
その上で、現在加入している保険の形が適したものであるのか診断させて頂きます。
見直しの軸
- これから迎えるライフイベントに対して起こりうるリスクについては「掛け捨て保険」で準備し
- 将来の必要な準備資産に対しては保険以外での運用が最も合理的である
という「軸」で保険を見直していきます。
「貯蓄型の保険」に加入しているなら、以下のような手数料構造になっていますので、「保証」部分と「運用部分」切り離すことにより、同じ掛け金でもより多く資産を作ることが可能になります。
仮に現在、3万円／月の貯蓄型の保険に加入していたとしたら
- 「掛け捨て保険（5000円）」に切り替えて
- 残った25,000円を保険以外の運用を行う
事でより合理的に将来に必要な資産を準備できるようになる、ということです。
もしくは、貯蓄する月々の金額を低くする事も可能となります。
見直しの流れ
保険の見直しの流れとしては、
- 現在加入している保険証券を手元に準備する（申請前に準備）
- 保険の見直し申請フォームに必要事項を入力して送信する
- 調査会社からの電話連絡を受けて、面談日を決定する
- 現在加入している保険証券等を持参して面談する
- 面談にて、ライフプランシミュレーションに沿った、保険の合理化プランを作成してもらう
- プランに沿って保険を見直して保険料を削減する
このような流れで保険の見直しを行います。
注意点
- 保険証券が手元に見当たらない場合には、保険担当者もしくはカスタマーセンターへ問い合わせて、保険証券の再発行手続きを行ってください。
※お問い合わせを行ってから最短で１週間ほどでお手元に届きます。
※カスタマーセンターへの問い合わせの際は、本人確認が行われます。簡単なお名前、ご住所、連絡先を聞かれます。 - 保険の見直しを行う際には、現在加入している保険でも、解約ではなく保険料の払い込みを止める方法などもございます。
- 保険の見直しは、その必要性があった場合にのみ行いますので、無料ですのでお気軽に申請ください。
フォームの入力手順
まずは、申請される方の情報をご入力ください。
- お名前
- ご連絡先
- メールアドレス
- ご住所
ご連絡先は、お会いする日程等を決めるための情報となりますので、ご連絡がつきやすい番号やメールアドレスをご入力ください。
ご住所は実際にお伺いする際に必要となるものですが、見直し自体はご希望のカフェ等ですることも可能です。
次に、
- 現在加入している全ての保険会社の会社名と
- それらの保険会社にお支払いしている毎月の保険料の概算の総額
をご記載ください。
さらに、お手元にご準備頂いた保険証券の写真データを添付してください。
全て添付出来ない場合には、面談する当日に全てご持参ください。
ここでいう保険証券とは以下のような書類になります。
保険会社によっては、以下のような形式ではありませんので、１.証券番号〜５.保証内容などが分かる書面を写真データにてお送りください。
最後に、質問事項などあれば、ご自由に記載ください。
担当よりご連絡させていただく際の参考とさせて頂きます。